一、做个人投资顾问需要的条件:1.专业:财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识2.技能要求:英语熟练3.经验要求:有证券、保险、银行从业经验。4.职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
二、个人理财顾问需要的素质要求:1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
三、投资理财顾问主要工作内容:1.与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议。2.指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。3.针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告
搞投资一般以金融、财会专业居多,如果你没有这方面的专业背景的话,努力考一个CFA(金融分析师),或CPA(注册会计师)吧,然后到证券公司、或者投行,有了这样的招牌,他们会考虑的。
投资方面?应该属于金融吧
像这样的工作你可以看看比如说银行,保险公司,或者其它一些方面的投资公司。
这个你如果没有学过的话比较困难
你可以先找一个企业,然后看看他们对人才的要求大概是什么样的,需要哪些证书,然后你再看看你是考还是不考
如果你在这方面很有能力和发展潜力,有些企业可能会要你,然后一步一步带着你把需要的证书考出来
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什么51JOB,中国人才在线之类的,什么样的工作都能找到。
至于专业方面,其实并不重要,重要的反而是工作经验。
你人为,一个是读相关专业,没有相关工作经验。
另一个,读的不是相关专业,但有相关的工作经验。
你认为会请谁呢?
现在这个社会,工作与学习专业不配对的,多的是。
需要考虑的,我想是一开始,你得先从事一些投资相关专业,但层面较低的工作,例如投资助理之类的。先从侧面学习并应对,慢慢适应这一行业。
当积累了一定经验后,对这一工作,有独力应对的信心、经验、实力与人脉后,再正式去尝试。
这也是职业转变的必然规律!
那些什么多看看有关方面书籍之类的门面功夫,我就不多说了。
向你学习!我要努力!