银行卡上面一次性存多少钱就会被调查

2024-11-03 09:06:50
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回答1:

存多少也不会被调查。
银行卡依附是个人活期存款账户,个人存款受法律保护,公民合法的收入不受任何单位和个人查询、扣划。存款自愿和为储户保密,是我国储蓄必须坚持的一个原则。在我国《商业银行法》专设有“对存款人的保护”一章。
但是也不是说大量存储现金就不会关注。为了防止利用搭樱个人账户进行洗钱,根据我国《反洗钱法》和相关的反洗钱规章,单笔或当日累计存取现金20万元以上,或者外币1万美元以上,商业银行应该向中国反洗钱监测分析中心报告。当然这种报告,对于存款人来讲没有任何影响。
《储蓄管理条例》:
第五条 国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益,鼓励个人参加储蓄。
储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循“存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密”的原则。
《中华人民共和国商业银行法》:

第二十九条 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、知宽丛取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令【2006】2号)
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金巧芹结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。……

回答2:

如果你的收入以前很少。突然存10万以上,又没有资金合法来源,就要早信燃小心银行查陆虚你。要是坦差公务员就更严格了。现在查的紧

回答3:

只要一下子不超过五百万,因为中国有明文规定,超过的要通过哪些途径过来的

回答4:

回答5:

没试过