怎么做好资金管理？

再谈资金管理比例设计所需要考虑的几个因素，风险承受能力与预期收益率、交易系统组合策略、交易系统的止损止盈等

【摘 要】资金是企业生存和发展的血液，是一项值得高度重视的、高流动性的资产，资金管理贯穿于企业生产经营的始末，是财务管理的核心内容，同时也是当前企业管理工作的薄弱环节。高效的资金流动不仅会给企业带来新的增长活力，同时也是企业持续经营发展的必要条件。因此，如何加强资金的管理和控制，提高资金的使用效益，具有十分重要的意义。
【关键词】资金管理；流动资金；存在问题；资产结构；途径
一、资金管理概述
资金管理就是关于资金筹集、使用和分配的管理。它以企业资金活动为对象，通过组织企业资金的循环和周转完成企业的经营目标。资金管理主要包括预算管理、筹资管理、投资管理和营运资金管理。
（一）筹资管理
筹资是企业通过一定的渠道，综合运用各种方式，经济有效地筹集资金的活动。筹资一般是公司为了弥补自身资金不足，业务扩充等需要。其需要解决的问题是如何取得所需资金，包括向谁、什么时候、筹集多少资金。一般来说分为两种：第一是以公司股权来换取资本；第二是向外界举债。
（二）投资管理
投资是企业投入财力以期望在未来获利的一种行为，它是企业存在和发展的主动力。投资管理要解决的问题是如何充分合理地确定投资规模及资金流向，以求得较高的投资回报。一

资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。在风险市场，通过限制单次投入资金的比例；来控制风险。
常见的资金管理策略：金字塔型资金管理。
等比例型资金管理。
“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。在面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境复杂多变，通过提升企业现金流的管理水平，才可以合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快企业自身的发展。
主要内容编辑
投资决策与计划，建立资金使用和分管的责任制，检查和监督资金的使用情况，考核资金的利用效果。管理的主要目的是：组织资金供应，保证生产经营活动不间断地进行；不断提高资金利用效率，节约资金；提出合理使用资金的建议和措施，促进生产、技术、经营管理水平的提高。企业是以盈利为目的的，是人尽皆知的。当前不乏有一些企业刻意的追求高收益、高利润。因此往往会有这样一种错误的思想，认为企业利润显示的数值高就是经营有成效的表现。从而很大一定程度上忽略了利润中所应该体现出来的流动性。作为企业的资金管理者应当要能够充分、正确地界定现金与利润之间的差异。利润并不代表企业自身有充裕的流动资金。流动资金也就是我们俗称的现金流，对于企业的健康发展有着重要的作用。
现金流（Cash Flow）是指一段时间内企业现金流入和流出的数量。企业在销售商品、提供劳务、或是出售固定资产、向银行借款的时候都会取得现金，形成现金的流入。而企业为了生存、发展、扩大需要购买原材料、支付工资、构建固定资产、对外投资、偿还债务等，这些活动都会导致企业现金流的流出。如果企业手头上没有足够的现金流来面对这些业务的支出，其结果是可想而知的。从企业整体发展来看，现金流比利润更为重要，它贯穿于企业的每个环节。在现实生活中我们可以看到，有些企业虽然帐面盈利颇丰，却因为现金流量不充沛而倒闭；有的企业虽然长期处于亏损当中，但其却可以依赖着自身拥有的现金流得以长期生存。企业的持续性发展经营，靠的不是高利润而是良好、充足的现金流。