阿Q吧 > 听说最近很多香港账户都被关闭，请问要如何维护自己的账户，日常要注意些什么？

听说最近很多香港账户都被关闭，请问要如何维护自己的账户，日常要注意些什么？

2025-03-29 21:59:43

推荐回答（5个）

回答1：

森达时说香港账户日常维护是比较重要的，如有不当可能都会影响到账户。有几点：1.避免与敏感地区资金来往，如无法避免可以与银行申报保留业务文件。2.走帐情况，就是资金进来后马上出去，银行会认为是洗黑钱。3.长期不使用账户 4.如有公司变更情况需联系银行。

回答2：

离岸账户维护10要点
1.保持贸易交易背景的真实性，保留完整贸易单据，可以在被银行审核作为数据。
2.避免与敏感以及高风险国家有贸易往来。（比如：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。）
3.正常使用156公对公付款，减少公对私6991，建议确认贸易身份3780，减少与个人交易。
4.保持账户活跃度，超过3个月账户不适用，账户可能被封。
5.避免大额资金在账户里收转出的停留时间少，保持账户有存款。
6.预留给银行的通讯地址、手机号码和邮箱是经常使用的，及时回复银行的通知，积极配合银行工作。
7.不要把账户借给朋友进行收付汇。
8.不参与洗钱等非法交易。（注意：“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局）
9.离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。
10.可留备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，导致公司无法收付款。

回答3：

维护香港账户8部曲方法如下：（适合所有银行账户）
1.请经常登录网银（每个月至少1-2次）
2.三个月内请有多长交易（最少3-5次）
3.始终保持账户有5万以上存款
4.不要快进快出（例如：当天入账10万，当天或隔天就转走）
5.不要帮他人收汇或结汇
6.注意不要接受敏感国家的货
7.没事可以多查看下邮箱是否有银行发来的邮件，及时处理
8.一定一定一定要按时做年审，已经审计报告，以免被银行抽查
做好以上的8大要点，正常是绝对不会造成账户被关或者其他问题。

回答4：

合规使用离岸账户是非常必要的，以避免不必要的损失。
那怎么样合规使用呢？
1.满足银行存款要求，保持账户活跃度，也就是经常使用，离岸账户有流水。
2.公司账户，尽量公对公使用，避免对不同私人打款，以及代收代付的形势，不要随意借给别人用。
3.避免整存整取、快进快出，多笔进单笔出。
4.账户使用与开户尽职调查一致，切忌业务类型发生较大改变。
5.不要参与非法洗钱活动。
6.避免与敏感国家商业往来，不用的银行，敏感国家不同，这个要注意。
7.避免敏感性业务：石油、黄金、珠宝等。
8.及时查看和回复银行的信息。

回答5：

1、开户成功后，最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时，跟银行客户经理面谈后，请留下他的直接联系电话和邮箱，后期账户在网银操作或其他任何问题时，可以直接联系；
2、银行来信，请及时回复；
3、勿代收代付。香港银行有大笔整进整出的资金，比如银行账户一次进账十几万，收款当天全部转出，这种情况银行会认为您的香港公司有涉嫌Xi钱的风险，从而关停您的账户；
4、不要与敏感地区资金来往；
5、经常使用，勿变“僵尸户”。

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